അയർലൻഡിലെ സാമ്പത്തിക ലോകത്തെ ഞെട്ടിച്ചുകൊണ്ട്, ലോകോത്തര ക്രിപ്‌റ്റോ എക്‌സ്‌ചേഞ്ചായ കോയിൻബേസ് യൂറോപ്പിന് (Coinbase Europe) അയർലൻഡ് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് (Central Bank of Ireland) 21.5 മില്യൺ യൂറോ (ഏകദേശം 194 കോടി ഇന്ത്യൻ രൂപ) പിഴ ചുമത്തി. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ (Money Laundering) ഉൾപ്പെടെയുള്ള സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങൾ തടയുന്നതിനുള്ള നിയമങ്ങൾ ലംഘിച്ചതിനാണ് ഈ കനത്ത നടപടി. ഒരു ക്രിപ്‌റ്റോ സ്ഥാപനത്തിനെതിരെ അയർലൻഡ് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ചുമത്തുന്ന ഏറ്റവും വലിയ പിഴയാണിത്.

എന്താണ് കോയിൻബേസ്?

ബിറ്റ്‌കോയിൻ (Bitcoin), എഥീറിയം (Ethereum) പോലുള്ള ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസികൾ വാങ്ങാനും വിൽക്കാനും കൈമാറ്റം ചെയ്യാനുമുള്ള ഒരു വലിയ ഡിജിറ്റൽ പ്ലാറ്റ്‌ഫോമാണ് കോയിൻബേസ്. ലോകമെമ്പാടും ദശലക്ഷക്കണക്കിന് ഉപയോക്താക്കളുള്ള ഈ അമേരിക്കൻ ആസ്ഥാനമായുള്ള സ്ഥാപനം, യൂറോപ്പിലെ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കായി അയർലൻഡിലാണ് ലൈസൻസ് നേടിയിട്ടുള്ളത്. ഒരു സാധാരണ ബാങ്ക് പോലെ, ഇവിടെയും ഉപയോക്താക്കളുടെ ഇടപാടുകൾ നിയമപരമായി നിരീക്ഷിക്കേണ്ട ഉത്തരവാദിത്തമുണ്ട്.

ഗുരുതരമായ നിയമലംഘനങ്ങൾ

2021 ഏപ്രിൽ മുതൽ 2022 വരെയുള്ള ഒരു വർഷക്കാലയളവിൽ ഏകദേശം 3 കോടിയിലധികം (30 million) ഇടപാടുകൾ കൃത്യമായി നിരീക്ഷിക്കുന്നതിൽ കോയിൻബേസ് യൂറോപ്പ് പരാജയപ്പെട്ടു. ഈ ഇടപാടുകൾക്കെല്ലാം കൂടി 176 ബില്യൺ യൂറോയിലധികം മൂല്യമുണ്ടായിരുന്നു.

ഈ നിരീക്ഷണപ്പിഴവ് കാരണം, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, മയക്കുമരുന്ന് കടത്ത്, തട്ടിപ്പുകൾ, സൈബർ ആക്രമണങ്ങൾ, കുട്ടികളെ ലൈംഗികമായി ചൂഷണം ചെയ്യൽ (Child Sexual Exploitation) പോലുള്ള ഗുരുതരമായ ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകൾ സമയബന്ധിതമായി കണ്ടെത്താൻ കഴിഞ്ഞില്ല. സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകൾ അധികൃതരെ അറിയിക്കുന്നതിൽ കോയിൻബേസ് ഏകദേശം മൂന്ന് വർഷത്തോളം കാലതാമസം വരുത്തിയതായും സെൻട്രൽ ബാങ്ക് കണ്ടെത്തി.

സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ മുന്നറിയിപ്പ്

ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കെതിരെ പോരാടുന്നതിന് നിയമനിർവഹണ ഏജൻസികൾക്ക് സാമ്പത്തിക സ്ഥാപനങ്ങളുടെ നിരീക്ഷണ സംവിധാനങ്ങൾ അത്യന്താപേക്ഷിതമാണ്. “ക്രിമിനലുകൾ അവസരം മുതലെടുക്കാൻ കാത്തിരിക്കുകയാണ്. ഇത്തരം സ്ഥാപനങ്ങളുടെ വീഴ്ച നിയമ നിർവഹണ ഏജൻസികളുടെ പ്രവർത്തനത്തെ ബാധിക്കും,” സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ ഡെപ്യൂട്ടി ഗവർണർ കോൾം കിൻകൈഡ് (Colm Kincaid) അഭിപ്രായപ്പെട്ടു.

സംവിധാനത്തിലെ ‘കോഡിംഗ് പിഴവുകളാണ്’ വീഴ്ചയ്ക്ക് കാരണമായതെന്നാണ് കോയിൻബേസ് പ്രതികരിച്ചത്. പ്രശ്‌നം തിരിച്ചറിഞ്ഞ ഉടൻ തന്നെ പരിഹാരം കണ്ടെന്നും, പിന്നീട് 2,708 സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകൾ (Suspicious Transaction Reports – STRs) അധികൃതർക്ക് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്‌തെന്നും കമ്പനി അറിയിച്ചു.

അയർലൻഡിൽ ജീവിക്കുന്ന മലയാളികൾ ഉൾപ്പെടെയുള്ള ക്രിപ്‌റ്റോ നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ വാർത്ത ഒരു ഓർമ്മപ്പെടുത്തലാണ്: സാമ്പത്തിക സുരക്ഷ ഉറപ്പാക്കുന്നതിൽ അധികൃതർ വിട്ടുവീഴ്ചയില്ലാതെ ശക്തമായ നിരീക്ഷണം തുടരുകയാണ്. ക്രിപ്‌റ്റോ മേഖലയിലെ നിക്ഷേപം സുരക്ഷിതമായി തുടരാൻ, സ്ഥാപനങ്ങൾ സുരക്ഷാ മാനദണ്ഡങ്ങൾ കൃത്യമായി പാലിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പുവരുത്തേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്.

അയർലൻഡ് മലയാളി 
ഐർലൻഡ് മലയാളി വാര്‍ത്തകൾ നേരത്തെ ലഭിക്കുവാന്‍ താഴെയുള്ള ലിങ്ക്  ക്ലിക്ക് ചെയ്ത് ഞങ്ങളുടെ വാട്‌സാപ്പിൽ ജോയിന്‍ ചെയ്യൂ  https://whatsapp.com/channel/0029Vb5x7AqFcow9HXewaZ0s Facebook: https://www.facebook.com/irelandmalayali